“扶贫金”变洗钱陷阱！银行识破骗局 警银联动堵截诈骗资金3.36万元

2025年6月30日，毕节农商银行南部新区支行与毕节市公安局七星关分局碧阳派出所警银联动，成功拦截一起以“领取扶贫金”为名的电信网络诈骗案件，为受害人挽回经济损失3.36万元。

当天上午9时30分，吴某至南部新区支行柜台要求取现2.96万元。柜员按流程查询账户流水发现存在异常。账户闲置一年未使用，前一日(6月29日)16时刚转入3.41万元，短时间内分两笔转出4500元(500元转本人农行卡、4000元ATM取现)，次日即要求全额取现。吴某谎称资金来源是在福建务工时老板拖欠的工资，却无法提供老板联系方式，柜员致电核实其提供的一起务工“知情朋友”电话，对方称不认识吴某。期间，柜员还注意到吴某频繁翻看与“蓝底工作照头像好友”的聊天记录，疑似受他人指使应对询问，种种异常引起柜员警觉。

经进一步核查，吴某使用“星火燎原APP”与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充“追梦被骗项目”工作人员，谎称已追缴被骗资金683亿元，以“免费领取48万元扶贫金”为诱饵，要求吴某先完成“爱心捐赠”任务——由“扶贫办领导”将捐赠款转入其账户，再由吴某转赠给山区儿童，以此诱骗其转移诈骗资金。吴某已按诈骗分子教唆，提前准备好“标准答案”及“交易对手电话号码”应对银行核查，准备取出全部现金3.36万元到其他银行汇款至诈骗分子指定账户。柜员立即启动反诈联动机制，一方面与吴某沟通拖延时间，另一方面紧急联系总行反诈部门并对接毕节市公安局七星关分局碧阳派出所。民警迅速到营业厅将吴某及陪同人员带走调查，经查确认该笔资金为诈骗款项，成功阻断资金转移。

此次警银协作展现出毕节农商银行与警方在防范电信网络诈骗中的高效联动能力，工作人员通过专业的风控核查、敏锐识别异常交易，及时阻断诈骗链条，凸显了“警银联手筑防线，守护百姓钱袋子”的社会价值。

通讯员：王瑞 廖姗

一审：金星

二审：李懿

三审：雷晓明