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中国经济网北京7月18日讯 近日，中国人民银行广州分行发布人民银行营业管理部行政处罚信息公示。行政处罚决定书（银管罚〔2022〕27号）显示，北京滴滴支付技术有限公司存在以下违法行为：1. 上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；4. 违规设置收单结算账户；5. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；6. 未对个人异常交易进行交易背景调查；7. 违规进行非同名资金划转；8. 未及时报告重大风险事件；9. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；10. 未按规定履行客户身份识别义务；11. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；12. 利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。中国人民银行营业管理部决定对其处以警告，并处罚款427万元。
陈曦（时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长）对北京滴滴支付技术有限公司的以下违法事实负有责任：1. 上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；4. 未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行营业管理部决定对其处以警告，并处罚款17.4万元。
焦阳（时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长）对北京滴滴支付技术有限公司的以下违法事实负有责任：1. 上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；4. 未按规定履行客户身份识别义务；5. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。中国人民银行营业管理部决定对其处以警告，并处罚款20.6万元。
滴滴支付官网显示，滴滴支付是北京滴滴支付技术有限公司在2018年推出的全新支付产品，主要应用于滴滴出行各业务的支付场景，为出行场景提供全面、安全、可行的支付方案。北京滴滴支付技术有限公司获得了由央行颁发的支付许可证，能够从事互联网支付业务，提供互联网支付解决方案。
天眼查APP显示，陈曦2020年1月10日至2020年12月14日担任北京滴滴支付技术有限公司法定代表人、经理职务，焦阳2020年12月14日至今担任北京滴滴支付技术有限公司法定代表人、经理职务。
